>百科大全> 列表
存取款新规详细内容
时间:2025-05-13 04:50:59
答案

自2023年3月1日起,中国人民银行法会同银保监会、证监会、外汇局和浙江省人民政府联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,规定金融机构应当对单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的存取业务进行核实身份信息、核实资金来源、核实资金用途。

具体来说,自然人客户办理单笔5万元以上存取款业务,以及法人、其他组织客户办理单笔50万元以上的存取款业务,银行作为金融机构需要通过对客户进行尽职调查,识别并核实客户身份信息的真实性,以及资金来源和资金用途的合法性。

此外,新规还规定,金融机构应将客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存工作情况纳入内部审计和内部检查,并制定相应的内部管理制度。

存卡是什么意思
答案

卡通常指的是一种用于存储数据的小型存储设备,可以插入电脑、手机、相机等设备,将其中的数据进行读写操作。常见的存储卡有SD卡、TF卡、CF卡等多种规格和容量。存卡具有易携带、大容量、方便快捷的特点,广泛应用于存储音乐、影片、照片、文档等各类文件,方便用户随时使用,可以作为移动数据存储、备份和共享的首选存储手段。同时,存卡也被广泛应用于各种电子产品的扩展存储与数据传输

存取款机的社保卡被吞了怎么办呢
答案

如果存取款机的社保卡被吞了,可以尝试联系银行客服,询问是否可以在吞卡的ATM机上进行取款。如果可以的话,可以前往ATM机所在的位置,通过自助查询机进行取款。

如果无法在ATM机上取款,也可以联系银行客服,询问是否可以进行远程挂失,以便尽快挂失社保卡,防止被盗用。

推荐
© 2025 啬奥知识网